Департамент банковского аудита о необходимости запрашивать у сотрудников, осуществляющих деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг, Справку о наличии (отсутствии) судимости

Мнение консультантов

Статьей 10.1 Закона № 39-ФЗ установлены требования к органам управления и работникам профессионального участника рынка ценных бумаг. Ограничения, установленные пунктом 1 статьи 10.1 Закона № 39-ФЗ, распространяются на строго определенный в нем перечень органов управления и работников, к которым относятся:

- члены совета директоров (наблюдательного совета);

- члены коллегиального исполнительного органа;

- единоличный исполнительный орган;

- руководитель филиала профессионального участника рынка ценных бумаг;

- руководитель службы внутреннего контроля, контролер профессионального участника рынка ценных бумаг;

- должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками (руководитель отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками);

- руководитель структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг;

- руководитель отдельного структурного подразделения профессионального участника рынка ценных бумаг в случае совмещения указанным профессиональным участником профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Данные должности не вправе занимать лица, если:

1) они ранее осуществляли функции единоличного исполнительного органа финансовых организаций в момент совершения этими организациями нарушений, за которые у них были аннулированы (отозваны) лицензии на осуществление соответствующих видов деятельности, или нарушений, за которые было приостановлено действие указанных лицензий и указанные лицензии были аннулированы (отозваны) вследствие неустранения этих нарушений, если со дня такого аннулирования (отзыва) прошло менее трех лет;

2) в отношении их не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;

3) они имеют неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономической деятельности или преступления против государственной власти.

Согласно пункту 2 статьи 10.1 Закона № 39-ФЗ в порядке предварительного согласования кандидатур с уполномоченным органом (Банком России[1]) избираются (назначаются) на должности следующие органы управления и работники:

- лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа (за исключением кредитной организации);

- руководитель службы внутреннего контроля, контролер профессионального участника рынка ценных бумаг;

- руководитель структурного подразделения, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг (в случае совмещения деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг с иными видами деятельности)[2].

Процедура предварительного согласования означает, что перед назначением лица на одну из перечисленных должностей необходимо получить согласие Банка России на его назначение. Так, в силу пункта 3 статьи 10.1 Закона № 39-ФЗ профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан в письменной форме уведомить Банк России обо всех предполагаемых назначениях на должности, указанные в пункте 2 настоящей статьи и получить от него согласие на указанные назначения или мотивированный отказ.

Следовательно, кандидатура на должность руководителя структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, не подлежит обязательному предварительному согласованию с Банком России.

Вместе с тем, последний абзац статьи 10.1 Закона № 39-ФЗ содержит норму, согласно которой действие указанной статьи не распространяется на кредитные организации, осуществляющие деятельность на рынке ценных бумаг. Данное обстоятельство, на наш взгляд, можно объяснить действующими в сфере банковской деятельности аналогичными не менее строгими правилами, соблюдение которых также контролирует Банк России. Так, ФСФР России в Информационном письме от 23.07.2013г. № 13-ДП-02/27429 указала следующее:

«В связи с вступлением в силу с 30.06.2013 Федерального закона от 28.06.2013 № 134 - ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» (далее - Закон), а также поступающими запросами профессиональных участников рынка ценных бумаг в отношении разъяснений требований статьи 10.1 Закона ФСФР России сообщает следующее.

Требования статьи 10.1 Закона не распространяются на кредитные организации, осуществляющие деятельность профессионального участника рынка ценных бумаг…».

В силу частей 3 и 6 статьи 11.1 Закона № 395-1 единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации, руководитель, главный бухгалтер филиала кредитной организации при согласовании их кандидатур с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Закона № 395-1. Кроме того, часть 10 статьи 11.1 Закона № 395-1 устанавливает, что кредитная организация в соответствии с порядком, установленным частями шестой-восьмой настоящей статьи, может возложить отдельные обязанности единоличного исполнительного органа кредитной организации, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера; руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, на лиц, занимающих иные должности в кредитной организации. Данные лица также должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным статьей 16 Закона № 395-1.

В соответствии с положениями статьи 16 Закона № 395-1 под несоответствием кандидатов квалификационным требованиям понимается, в частности:

1) отсутствие у них высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций, либо отсутствие двухлетнего опыта руководства таким отделом, подразделением;

2) наличие судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

3) совершение в течение одного года, предшествовавшего дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, административного правонарушения в области торговли и финансов, установленного вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;

4) наличие в течение двух лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, фактов расторжения с указанными лицами трудового договора (контракта) по инициативе работодателя на основаниях, предусмотренных пунктом 7 статьи 81 ТК РФ;

5) предъявление в течение трех лет, предшествовавших дню подачи в Банк России документов для государственной регистрации кредитной организации, к кредитной организации, в которой каждый из указанных кандидатов находился на должности руководителя кредитной организации, требования о замене его в качестве руководителя кредитной организации в порядке, предусмотренном статьей 74 Закона № 86-ФЗ;

6) несоответствие деловой репутации указанных кандидатов требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Таким образом, статьей 16 Закона № 395-1 установлены более жесткие требования к кандидатам на руководящие должности, чем статьей 10.1 Закона № 39-ФЗ, при этом, по общему смыслу, любые лица, занимающие должности, предполагающие распоряжение денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации должны соответствовать требованиям статьи 16 Закона № 395-1, а их кандидатуры согласовываться с Банком России в порядке, предусмотренном частью 7 статьи 11.1 Закона № 395-1.

Согласно пункту 2.3 Положения № 408-П кредитная организация для согласования кандидатуры на руководящую должность предоставляет соответствующее ходатайство и анкету кандидата, к которой прилагаются документы, подтверждающие содержащиеся в ней сведения:

оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной МВД РФ;

выписка из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная ФНС России;

иные подтверждающие документы.

В соответствии с пунктом 2.14 требования, установленные пунктами 2.3-2.13 Положения № 408-П, применяются также к лицам, временно исполняющим должностные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), и к лицам, на которые возлагаются отдельные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, а также к лицам, на которые предполагается возложение указанных обязанностей.

Таким образом, по нашему мнению, если сотрудник (руководитель) структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг, имеет полномочия, предусматривающие право распоряжения денежными средствами кредитной организации, то предоставление им Справки о наличии (отсутствии) из МВД РФ, является обязательным.

Документы и литература.

1. ТК РФ – Трудовой кодекс Российской Федерации от 30.12.2001г. № 197-ФЗ;

2. Закон № 395-1 – Федеральный закон Российской Федерации от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»;

3. Закон № 39-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 22.04.1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;

4. Закон № 86-ФЗ - Федеральный закон Российской Федерации от 10.07.2002г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;

5. Положение № 408-П – Положение Банка России от 25.10.2013г. № 408-П «Положение о порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статье 60 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)»;

6. Информационное письмо Федеральной Службы по Финансовым Рынкам от 23.07.2013г. № 13-ДП-02/27429.

Ответы на самые интересные вопросы на нашем телеграм-канале knk_banki