Департамент банковского аудита о документах, удостоверяющих личность клиента/уполномоченного лица клиента

Мнение консультантов.

Как справедливо отмечено Банком, в соответствии с пунктом 5.4 Положения № 318-П, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, обязан, в том числе, проверить соответствие данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом паспорта или другого документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством РФ.

В законодательстве РФ отсутствует единый кодифицированный перечень документов, удостоверяющих личность. Соответствующие перечни содержатся в ряде нормативно-правовых актов различного уровня, принимаемых в рамках своей компетенции различными государственными органами в рамках их компетенции.

Основным документом, удостоверяющим личность гражданина РФ на территории РФ является паспорт гражданина РФ (Указ Президента РФ от 13.03.1997г. № 232; Положением о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденное Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997г. № 828). Кроме него, к документами, удостоверяющим личность относятся, в частности:

- временное удостоверение личности гражданина РФ, выдаваемое до оформления паспорта (в соответствии с Положением о паспорте гражданина Российской Федерации, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 08.07.1997г. № 828; Приказ ФМС России от 30.11.2012г. № 391);

- удостоверение личности военнослужащего соответствующего образца в зависимости от звания (в соответствии с Положением об удостоверении личности военнослужащего Российской Федерации, утвержденным Постановлением Правительства РФ от 12.02.2003г. № 91, Приказ Министра обороны РФ от 19.11.2007г. № 500).

Для иностранных граждан в соответствии с пунктом 1 статьи 10 Закона № 115-ФЗ документом, удостоверяющими личность является паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина.

Для лица без гражданства документами, удостоверяющими личность, могут служить:

- документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;

- разрешение на временное проживание;

- вид на жительство;

- иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором РФ в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства (пункт 2 статьи 10 Закона № 115-ФЗ).

Следовательно, по нашему мнению, к документам, удостоверяющим личность клиента/уполномоченного лица клиента (в том числе иностранного гражданина и лица без гражданства), указанного в качестве получателя денежных средств по чеку следует относить любой из документов, признаваемых удостоверяющими личность в соответствии с законодательством РФ.

Обращаем внимание Банка, что при возникновении каких-либо частных случаев перечень документов, признаваемых удостоверяющими личность, можно посмотреть в информационно-правовой базе КонсультантПлюс по активной ссылке в подпункте 1 пункта 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ.

Документы и литература.

1. Закон № 115-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 25.07.2002г. № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации»;
2. Закон № 173-ФЗ – Федеральный закон Российской Федерации от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
3. Положение № 318-П - Положение Банка России от 24.04.2008г. № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»;
4. Положение № 385-П - Положение Банка России от 16.07.2012г. № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

Ответы на самые интересные вопросы на нашем телеграм-канале knk_banki